Q2投資策略 安聯傳授祕訣

今年全球股市動盪，第二季投資人應該以定時定額，搭配資產平衡佈局主，在日前安聯人壽舉辦的4 in 1聯合講座，針對投資市場的趨勢中，4家外資機構做了上述的建議。安聯人壽主辦此次在北中南共舉辦12場理財列車講座，除希望協助保戶、壽險顧問瞭解投資市場趨勢外，也提醒民眾，任何投資皆有風險，在投保投資型保單後，最好能定期檢視淨值，每年進行股債投資比例調整，隨時追蹤投資績效。聯博投顧指出，妥善管理投資能創造投資機會，多元分散的資產配置才是長期最佳策略。不管在何種環境，要把握以下投資原則：一、當某資產的投資價值上漲，其他資產投資就有下跌的可能，因此取得報酬與風險的平衡，才是最好的投資組合。二、應該要觀察整體績效，不能只偏重某個部份。三、設計長期的投資計畫並定期檢視，才會符合既定的投資計劃。德盛安聯投信建議，第二季可利用政策刺激使股市反彈時調整投資組合，增加債券部位，以平衡佈局為主。若手上有筆資金想單筆投入基金，建議平衡型及債券型各半，並以多種幣別以分散匯率風險；若採定期定額方式，則建議平衡型及股票型各半，透過長期持有的方式來賺取微笑曲線報酬。富蘭克林投顧則表示，第二季應掌握宜、定、匯等原則。宜：資產組合宜持有四成以上債券。定：定期定額全球與新興市場股市。匯：匯率資產多元分散配置。同時強調「分散、分散，再分散」原則，除了要分散不同幣別、投資區域、國家，還要注意分散投資在不同產業。摩根富林明投信認為，新興市場本益比偏低，主流地位不變，此時佈局新興市場正是時機。保守型的投資人可鎖定高評級的債券市場，可將60％比例放在美債，以降低投資組合風險，待市場較為明朗化後再進行積極的投資；積極型的投資人可逢低買進並首選具有價值面的股票；對於穩健型的投資人建議股債各半，分批定期定額投入，長期持有。