定期定額投資 大幅成長

定期定額已成為台灣民眾相當普遍的投資方式，以今年3月整體投信的基金規模來看，雖然與去年同期差不多，但是定期定額不論從扣款人數、筆數或是扣款金額，卻都較去年同期大幅增加50%至60%，顯見定期定額投資的觀念，已廣為投資人所認同。根據投信投顧公會的統計，今年3月份扣款金額前十大投信，每月扣款金額皆達一億元以上，排名第一的摩根富林明每月扣款金額更超過八億元。若再仔細比較這前十大投信的排名消長，以德盛安聯投信進步最多，由去年同期的第16名一口氣躍升至第8名。今年第一季，全球股市因為美國次級房貸風暴而下挫，各家投信公司的定期定額金額也都有減少的情形，只有德盛安聯、匯豐中華以及摩根富林明三家投信逆勢成長。德盛安聯投信表示，相較於過去，投資人一遇到股市下挫就有明顯的暫停扣款之情況來看，今年一、二月份整體投信定期定額金額雖有減少，然停扣金額並不大；加上三月份整體扣款金額已緩步增加，顯示國人已肯定定期定額是市場波動下的最佳投資方式；只要選對趨勢長期向上的標的，就不須太過於擔心市場的短期震盪。德盛安聯投信表示，單一股市或產業的爆發力雖然強勁，但通常也都伴隨著較高的風險，透過定期定額的方式可分散投資風險，建議投資人可以資產配置的方式，依自身風險承受度及理財目標，將資金分散至市場較為看好的全球新興市場基金、全球綠能基金、全球資源基金，以及台股基金。特別是台股基金，台灣在總統大選後，台股長期被低估的價值開始受到重視，在資金陸續回流，及預期在兩岸關係持續改善下，未來台股上漲的動能不容小覷。除了台股之外，幾個長期趨勢向上的產業或市場，都可望在這一波修正後，重新回到正常的軌道上。例如受惠於內需強勁的新興市場、基礎建設中不可或缺的資源相關類股，以及各國快速發展的綠能產業，都十分值得期待。先前因擔心相關題材過熱而不敢貿然進場的投資人，現在則是不錯的切入時點。