檢視投資組合123

隨著美國次貸風暴發生，到雷曼兄弟申請破產保護，國際投資市

場可說是風聲鶴唳，投資人更是人心惶惶，甚至不太敢看投資報

酬率。投信業者指出，此時投資人更應積極面對，主動審視手中

資產，以了解有無踩到地雷，是否需要更換投資組合。

德盛安聯執行副總段嘉薇表示，面對震盪的股市，投資人可以採

取三步驟檢視自己的投資組合。

段嘉薇指出，首先要「勤做功課」，要讓自己先養成理財習慣，

也要積極了解這些理財商品屬性。像是權證、選擇權與股票等是

屬於高波動性產品，投資時也會面臨較高的風險。她說，共同基

金種類繁多，投資人一定要先了解各類基金的投資地區、產業的

差異，再依自己能承受的風險投資，才能讓自己投資更有效率也

更安穩。

段嘉薇表示，接下來就是「多問多看」，投資人可以找基金公司

詢問，請專家檢視手中的基金部位，不要等到有狀況時，來不及

反應，更重要的是不要認為這些投資的錢是閒錢，而放著不管，

尤其當投資環境改變時，投資基金趨勢出現反轉，該調整時也要

做適度的調整。

此外，段嘉薇建議，投資人要注意「資產配置」，如果能做好資

產配置，無論是在牛市或熊市，都能妥善因應，以目前全球景氣

來看，資產配置一定要提高安全性資產，像是債券、現金、定存

等保守型商品，比重可達六成以上，再搭配趨勢仍然向上的產業

如農金、生技基金等，作為衛星部位。