八檔平衡基金 近一月逆勢漲

近一個月，受到各國因應經濟衰退的紓困方案陸續出籠，利多政策與景氣寒冬拉鋸，全球股市行情呈現頭尾兩波反彈，中間測底的下降修正趨勢。但盤勢震盪下，仍有八檔全球平衡組合型基金績效逆勢上揚。根據統計顯示，近一個月績效前三名的平衡組合基金，包含寶來全球ETF、華頓全球旺與台灣工銀全球增長組合基金，獲利均超過2%；元大、群益等亦有五檔基金維持正報酬。對照10月底以來美國道瓊指數修正約900點幅度，顯示全球組合型基金多重管理分散風險的能力。全平衡組合型基金以地區及商品，企圖為客戶將風險更加分散。通常區域型基金的波動較單一國家基金低，因此在投資組合中，著重中長期投資的部分可以區域型基金布局，由於全球央行降息風再起，估計未來仍舊是債市當道，全球平衡組合型基金也可增加債券部份的配置。台灣工銀投信表示，儘管金融海嘯席捲，全球各項投資商品包含股票、債券、原物料無一不受到波及；仍能透過投資股票、債券、貨幣等各領域的商品，分散投資組合風險。組合型基金更是透過經理人專業挑選中長期表現相對穩健的基金，透過股、債及其他多元商品各類型基金的資產配置，讓金融海嘯引起的單一類資產衝擊降低。群益投信國際部協理葉書弘指出，金融風暴最慘烈之際，不管選擇什麼市場、族群都慘跌的狀況已經過去，最近在各國積極擴大內需，大中華、印度等市場都陸續浮出檯面，且產業將出現洗牌，能夠度過這一波不景氣的龍頭企業，未來的成長性將會跳高。