投資型保單回溫 歐商爭取免稅

金融海嘯後，投資人先重「保本」再看「獲利」！安聯人壽

總經理江孟哲（Chris James）6日表示，投資型保單買氣在3月後

開始回升，安聯人壽的業績超前進度；8月1日調高保費後，安聯

人壽2個月內，已銷售近100億元的投資型保單，其中很大部分是

女性要投資「保本鎖高」的商品。

這種保單是保戶額外支付一筆費用，由壽險公司保證到期本

金完全不損失，且鎖定前一期最高報酬率的8成，6月推出在中信

銀獨賣，3個月賣出15億元，預計10－12月還可再賣21億元。

安聯人壽副總楊承清表示，海嘯前，保戶投保投資型保單首

重報酬率，其次才是保本，再來是考慮節稅及保障，現在由於台

灣調降遺贈稅率，目前保戶最優先考慮保本，接著看報酬率，第

三才看保障，最後才是節稅因素。

此外，歐洲商會希望台灣有更公平的競爭平台！江孟哲表示

，商會正安排與新任行政院副院長朱立倫會談，除將要求投資型

保單不要課稅，也將表達支持台灣發展全球金融中心的計畫，但

首要是導入國際會計準則。

江孟哲指出，台灣的競爭環境及條件，在已投資台灣的外商

眼中，有「充分信心」可成為金融中心，但關鍵在於導入國際會

計準則，讓所有企業用同一套會計語言，「公平的競爭平台，是

發展金融中心的條件之一。」

歐洲商會曾與前行政院副院長邱正雄會談，也曾表達投資型

保單不要課稅等意見，否則以投資型保單為主力的歐美壽險公司

，可能退出市場，當時邱正雄表示，政策尚未定案，仍會再評估

，新閣揆上任後，也積極敲時間，希望盡速與朱立倫會面，表達

立場。

受到金融海嘯影響，今年前8月投資型保單買氣衰退7成左右

，安聯人壽今年1月的保費收入也僅9.8億元，2月回升到28億元，

3月以後，每月都至少有30億元以上的保費收入，逐步回復水準。