元大投信固定收益團隊投資總監吳懷恩 日式作風 培養精英

從工科轉商科，15年前踏入金融業後，吳懷恩和「債市」特別有緣！第一份踏入金融業的工作就是從投信公司研究債市和總體經濟開始，到去年接下元大投信固定收益團隊投資總監，期間吳懷恩歷經多家投信操盤、研究團隊主管，甚至還自行創業接下金融併購、代操等個案，金融實戰經驗相當豐富。債券基金經理人通常比股票型基金經理人給人印象更為冷靜、嚴肅，因為他們管理以「防禦」為主的資產，以幫客戶守住錢為原則，因此多數債券基金經理人邏輯思考能力強、思慮縝密、危機意識也比較高；但也多給人不苟言笑、嚴肅呆板的刻板印象。好交朋友 言談風趣不過，吳懷恩可能因為歷練多、見識廣，加上又喜歡交朋友且說話風趣，突破債券操盤人給人的嚴肅冷靜的刻板印象，只要有他在的記者會上經常笑聲不斷，和他共事過的同事則透露：他私下真的是重情義的好朋友，但是在工作上要求相當嚴格，判若兩人！吳懷恩也坦言，他帶領的團隊不但需要有專業上的水準，個性上的溝通協調能力也很重要，因為現在各項投資工具都是相互串連相關的，研究債市不可能「閉門造車」，然後丟給股市團隊參考就好，要幫客戶做好資產配置，股債研究團隊相互之間的交流更形重要。傳授所學 絕不藏私雖然平時給人印象幽默風趣，和媒體記者也多談笑風生，但是面對工作，他自己坦言傾向「日式」作風，很挑剔、很嚴謹，且因為自己過去受到許多業界前輩的指導，所以只要是他團隊的一員，他絕對不藏私的傳授自己所學的精髓，這種「師徒制」的管理風格，意外地讓他凝聚了團隊之間向心力。吳懷恩認為，把對的人放在對的位置，是身為主管最難也最重要的課題，就如同千里馬需要有伯樂，尤其投信基金公司越來越重視團隊合作，現在不少年輕人有專業能力卻欠缺學習的熱忱和謙卑的心，這樣是很容易就沒有競爭力的。因為過去幾年都在中國工作，吳懷恩目睹對岸金融業快速崛起、眼見那邊的年輕人如何積極向上，因此很擔心國內年輕人的競爭力會日益落後，也因此在培訓人才會採取高標準的要求、獎懲分明，更重視 EQ的磨鍊，希望可以替國內金融業培訓優良中生代人才盡點心力。過去元大投信給外界的印象，不外乎台股基金績效好、這幾年亞股基金、農金基金績效也不錯，直到去年推出元大全球短期收益債券基金，不但募集成效出奇的好，更成功幫不少投資人避掉歐債危機，開始展現元大投信在債市方面的功力也不輸股市。投資配置 務求最適當元大投信未來在固定收益上的遠景，吳懷恩說，是希望能和股票團隊培養良好的合作默契，追求幫投資人找到最適的資產配置模式，同時透過團隊的合作，能夠適時推出符合市場週期的債券型基金，滿足更多投資人需求。尤其今年雖全球景氣緩步復甦，股市表現可期，但是新興市場債、高收益債市也仍有利可圖且可有效降低股市波動風險，希望也透過強化風險控管的觀念，讓投資人了解債市在投資理財當中的重要性。