元大新興市場債券組合基金經理人鍾維倫 歷練完整 債券投資專家

全台第一檔鎖定新興市場債券為主要投資標的元大新興市場債券組合基金，正展開火熱募集中，募集上限達200億元。這檔基金的經理人鍾維倫在過去的求學經驗中，從大學到研究所一路都是唸財管相關科系，並積極研究股票市場相關專業知識，作好操盤的準備，沒想到出社會後的第一份工作，原本也是要應徵股市投資職務，結果卻誤打誤撞進入債券市場投資部，從此之後，他愛上了債券投資領域。投資債券 真的很簡單鍾維倫說，每每被問到債券問題時，一般人的反應多是比股票難懂多了，但其實投資債券只要有方法，真的也可以很簡單，而債券基金經理人因為多以總體經濟研究為出發點，因此在視野上以及投資想法上更加宏觀，正因為如此，磨練自己個性較為沉穩，能夠更鎮靜地面對每個金融事件的震撼與影響。深入淺出解說 贏得信賴當面對客戶任何有關市場變動或是債券的相關問題時，或是即使客戶提出了一個相當棘手的問題，鍾維倫認為，只要以清晰地投資邏輯與想法，用最深入淺出的方式，跟客戶一一解說，讓客戶既能得到需要的投資建議，又能完整清楚地瞭解債券產品，讓客戶有信賴感，就能博得客戶的信任。鍾維倫承認，要能肩負操作債券部位的進入門檻，比股票投資操作高，且要能負責債券投資操作，不是只懂產業就可以，整個總體經濟面的變化、金融市場的變動、利率的走勢等，相關的理論背景與基礎都必須要兼備，且有相當深入的瞭解與認識，尤其不能忽略每個細微的環節，如此才能夠精準地研判市場未來走向與可能變化，甚至投資上應該採取的應對策略。入行以來 一直投身債市也因為這樣，原本立志要當股票分析師與操盤手的他，從第一份工作以來一直都是負責與債券投資相關的工作，因為這工作更具有挑戰性。鍾維倫說，在過去的工作經驗中，除了負責債券市場的投資之外，也負責過量化模組分析，在此訓練過程中，也養成他對利率變動的敏感度，因為通常利率的波動對一般人而言，可能感受不大，不像股票一天漲跌幅會有7％，但在債券交易中，利率只要有一點點變動，整個殖利率的曲線走勢就會完全不同，這也會影響到相關的套利操作交易。投資不能只看報酬，而不顧風險，鍾維倫強調，這正是債券投資與股票投資最大的不同特色所在，雖然股票報酬率相較之下通常比債券高，但是在債券投資上只要能先掌控風險，要能獲得穩健的報酬並不難，這也是穩健型投資人大多喜歡在資產配置中拉高債券投資比重的最大關鍵。信心滿滿 面對各種挑戰鍾維倫職場生涯一路經歷從量化模組開發與新商品開發企畫、新興市場債分析、高收益債市場分析、外匯市場分析，到目前擅長量化模組，運用Beta策略追漲抗跌，以Alpha策略追求絕對報酬，搭配過去的法人、高資產操作經驗，以及管理組合基金的經驗累積，他有信心迎接債市更嚴酷的挑戰！