合庫銀高資產客戶 激增37％

財政部推出高階資產財富管理中心、金管會推出財管2.0，公股行 庫已積極因應、鎖定資金回流商機，高資產客戶2020年也穩定成長， 其中合作金庫銀行高資產客戶與去年底相比更成長37％，目前合庫銀 已正評估籌設私人銀行部門來整合整體金控資源。其他銀行方面，第一銀行聘請外部顧問協助導入私人銀行模式，並 預計於明年2月申請財管2.0；土地銀行今年組成「高資產客戶服務規 劃小組」；華南銀行高資產客群今年以來客戶人數則較去年成長4％ 。除了財政部、金管會的政策推動，各銀行很早就開始鎖定服務高資 產客戶，但行庫對高資產客戶的定義不同，從300～3千萬元起跳都有 。以土地銀行為例，目前服務的高資產客戶，為可投資資產淨值達等 值3千萬元以上客戶為主，並規劃提升至1億元以上，統計截至8月， 3千萬元以上的高資產客戶總計約1,700人。土銀表示，可投資資產淨值達3千萬元以上的高資產客戶數，占財 富管理客戶數的0.26％，但在土銀的總資產占財富管理客戶總資產的 14.17％，足見單一高資產客戶開發對財富管理業務貢獻度，相較一 般財富管理客戶可能高出50倍。一銀也規劃成立專責單位以強化對高資產客群的經營與服務，著重 對高資產客群財稅務規劃及財富傳承的服務，並加強對服務團隊的人 才培訓，一銀也不排除透過外部管道招聘專業人才。彰化銀行高資產客戶定義為資產3千萬元以上的客群，目前服務對 象以財富傳承規劃需求的中小企業主居多，高資產服務團隊成立迄今 已協助400位以上客戶完成財富傳承及資產配置規劃。合庫銀為了服務資產總額達1,500萬元以上的高資產客戶，推出「 傳家寶家族理財」專案，包含極富家族、尊富家族、菁富家族。其中 ，極富家族為家族往來資產總額達5千萬元，主戶的非貨幣型信託資 產本金餘額達1千萬元以上。目前合庫銀高資產客戶共計逾600戶，家 族成員達1,900人，與去年年底相比，成長逾37％。