財管走保守風 理專改賣保險 上半年財管冷

全球股債市場今年以來動盪，老行庫上半年財富管理成績慘兮兮。多數行庫的手續費預算達成率都不到5成。即使表現最佳的台企銀，也只勉強逼近6成。目前老行庫理財專員銷售的重點，很明顯的，都回歸最為保本的傳統保險商品，理專儼然化身保險銷售員。今年上半年財管手續費日前出爐，各行庫統計，僅台灣企銀達成率近6成，三商銀、土銀、合庫等銀行都在5成以下，上半年的慘況，使得要達成原訂的全年度目標，已是「不可能的任務」，多家行庫評估「下修」全年目標，最快本月，就有行庫下修。去年因為景氣大好，老行庫的財管手續費成長快速，彰銀去年較前年度成長110％、台灣企銀成長108.56％。這也讓老行庫對今年的財管，相當有信心，三商銀原訂下的成長目標都在3成以上。下半年的策略，台企銀打出「慎選商品」，將以保險為主，基金則會包裝成為保本保息的連動債；彰銀主打保險，偏重於儲蓄性質較重的年金險、滿期領回的短天期保險，此外，還主攻雙元匯率，讓客戶能有更多選擇。此外，華南金控董事長林明成即說，國銀財管業務現在落後外銀的僅剩「金融新商品」研發。