全委投資夯 業者推四階撥回機制

景氣回溫帶動投資型保險市場，尤其去年開始熱賣的全權委託帳戶 投資型保險，今年業者再針對強調回撥機制設計機制，讓民眾「落袋 為安」的感受更強烈，輔以多幣別計價，預期將成為今年新的熱門全 委保單。安聯人壽繼去年下半年與玉山銀行通路合作推出連結全權委託帳戶 投資型保險，今年再度委託聯博投信於3月底在玉山銀行通路獨家推 出的「安聯人壽多利多收系列投資型保險商品」，涵蓋臺、外幣計價 的多張變額萬能壽險與變額年金保險，創新連結採「四種階梯式」每 月撥回機制，依照基準日淨值表現提供不同級距撥回率之全權委託帳 戶，因滿足客戶多種幣別的資產配置需求而買氣有增溫趨勢。連結全權委託帳戶的投資型保險商品，挾專業團隊代操管理優勢， 降低入門門檻，且結合保障與財務規畫於一體，成為去年起最夯的投 資型保險商品夯，各家壽險公司全力搶進，初估今年首季已發行15檔 ，歷年累積保費突破2,500億元。壽險業者表示，現代人為了生活每天忙得不可開交，沒有多餘的時 間關注市場變化，加上市場快速波動，難以客觀應變，建議不妨考慮 以「全權委託帳戶」投資標的做為資產配置之一，該類保單最大的優 勢在於股票或債券投資比率靈活，可運用的金融工具也相對廣泛，並 委由專家掌握投資趨勢，保戶就不必傷腦筋在眾多的投資標的中挑選 。這次由玉山銀行通路、安聯人壽、聯博投信合作推出的「安聯人壽 多利多收系列投資型保險」商品，不但壽險保單擁有保險保障，外幣 保單更有連結2種外幣(美元、澳幣)計價的全權委託帳戶投資標的 ，且強調採「四種階梯式」每月撥回機制，強調淨值高時撥回比率就 多、淨值偏低時撥回比率就少，一改以往齊頭式的撥回方式。