元大導入AI開啟投信2.0時代 One Team領軍，AI複製經理人經驗，引領資產管理從產品標準化走向客製化導向

元大投信憑藉15年來在指數化商品成功發展與近年來獲利保持成長 的基礎下，近年來因應AI的大趨勢，領先同業導入AI智能化發展，同 時進行組織大變革，整合投資端為一單一系統的大投資研究中心，並 由黃昭棠執行副總為投資長，期盼此創舉打造資產管理業最新發展趨 勢，帶領投信開啟新世代！國內資產管理公司長期以來在投資端的組織架構上以不斷往外發散 成長發展為主，例如基金商品、風格、團隊人力不斷增加成長，因此 台股團隊、債券團隊、ETF團隊在各投信公司中分門獨立發展日益壯 大。不過，元大投信總經理劉宗聖表示，近年可以發現，各商品團隊 之間並非獨立成長發展，彼此之間應是種競合的關係。例如主被動式商品之間除了存在績效認定上的差異，其實在人員布 建、產品管理上應該整合成一個團隊，也就是不分主被動、不分股債 。因為在多元資產與配置的需求增加趨勢下，股債壁壘分明的區分已 經沒有太大的意義，因此在多年的發散成長之後，劉宗聖認為應該從 發散轉向收斂，從多個團隊整合為一個團隊，元大投信的One Team因 此而生。相較以前過度追求專業的深度，針對單一產品線不斷拓展，元大投 信現在則是透過AI導入將過去發散式的組織發展朝收斂的模式走，劉 宗聖強調，One Team的運作下很重要的元件與功能就是AI導入。AI可 透過系統化的工作處理來降低經理人的工作負擔，把經理人腦力智慧 的部分也透過AI萃取出來，加上AI可把每個經理人的軌跡變成系統的 組織記憶，複製成為有價值的參考紀錄。組織架構從發展走向收斂，並非要一味地縮減人力，反而需要更多 的人加入，只是這些人的專業與能力和過去的經理人不一樣了。一些 具有延展性與適應力且願意接受多元環境挑戰，甚至有AI經驗的經理 人都是元大新團隊積極延攬的人才，因此除了現有近70人的元大One Team團隊也自行培養多能多工的經理人。在One Team團隊的架構下，經理人必須打破過去「我只會股票不懂 債券」的思維，「只懂被動式投資不懂主動式」的限制，在多能多工 的訓練下，省卻過去許多重複的人力資源，加上AI的協助萃取經理人 的成功操作經驗，因此未來元大投信將用更多資源與時間培養多元的 人才，不再倚賴過去某領域的專才。目前國內資產管理業仍以商品績效為導向，導致市場過於趨同，同 中求異的差異化與提供解決的方案的附加價值成為未來致勝的關鍵， 這是元大投信調整投資端組織架構的初衷。投資智能的大趨勢下，劉 宗聖期待全新的組織再造最終能夠成立開放式的平台，讓國內的資產 管理業發展從產品導向變成客戶導向，從標準化變成客製化，能夠做 到量身訂做的解決方案而非只是單純供給推動而是需求的拉動。