《基金投資策略》重建投資績效 德盛安聯：掌握理財三步驟

受全球金融海嘯衝擊，基金投資人，包括投資型保單投資人，大多受傷慘重，跌幅均在三成以上，甚至更多，面對景氣能見度低的未來，該如何訂定投資策略？德盛安聯投信表示，此時應確實掌握理財三步驟，以定期定額方式，長期參與投資趨勢基金，能讓重建投資績效。德盛安聯投信執行副總經理段嘉薇表示，恐慌並不會幫你解套，而投資才能助你一臂之力。此次全球股市大幅修正，主要是因為全球經濟衰退，但在各主要政府陸續提出振興經濟方案，及透過降息提供市場充沛資金活水後，全球股市已逐步走穩，下檔風險明顯降低，此時反而不是停扣或出場時候，在投資基期變低後，只要用對方法，反而能讓投資人重建投資績效。何謂理財三步驟？段嘉薇表示，包括：關鍵時刻、選對趨勢、定期定額三大項，因全球股市跌幅已深，加上全球政府積極救市，要再出現大幅度下挫機率相對小。如趁此時機將具長線趨勢的市場，例如綠能、農金基金開始定期定額投資，若是停扣投資人也可以考慮重新復扣，在相對底部快速累積單位數，累積日後股市反彈時獲利機會，而隨著全球政府積極投入救經濟同時，正是重返市場關鍵時刻。段嘉薇提醒投資人，無論是股市低檔或多頭時，都不宜採取重押策略，甚至舉債或借錢投資，因這樣只會面臨更大風險，過於集中或貪婪想一步登天，反而會讓自己陷於更深的陷阱中。段嘉薇表示，投資基金，主要目的之一，就是希望能以時間換取空間，賺取投資市場長期帶來的資本利得，因此，應堅持著停利不停損長期投資方式，尤其當市場下跌時，反而應更冷靜持續扣款，透過長期經營靜待市場反彈。