去年成立基金 4檔正報酬

2008年全球金融風暴造成全球股市修正，不過，去年成立的50檔新基金當中，有4檔基金仍然維持正報酬，其中一檔債券組合基金、一檔股票型基金以及二檔平衡型基金。根據Lipper的資料顯示，截至2月底，去年新基金當中，德盛安聯四季回報債券組合基金報酬率達到6.84％，排名第一；其次為元大強勢配置平衡基金6.3％；兆豐國際豐台灣基金4％排名第三。若從這些新基金成立後至今年2月底的規模來比較，根據投信投顧公會最新公布的資料顯示，在去年成立的新基金中，只有德盛安聯四季回報債券組合基金規模逆勢成長91.87％，其他新基金規模則普遍大幅縮水。不過，根據投信投顧公會公布的資料顯示，國內投信整體基金規模連續4個月回升，至2月底整體基金規模達1.78兆元，2月份基金規模增加986.8億元，其中股票型基金增加約198億元，類貨幣型基金雖然仍增加763億，但比起過去二個月單月增加1、2千億元的幅度，有趨緩現象。法人表示，未來台股基金可望受惠中國經濟成長，海外型基金中則以全球債券組合基金最能因應市場波動風險。德盛安聯國際投資諮詢研究部副總陳彥婷表示，雖然近期全球股市反彈氣勢強勁，但是由於全球景氣尚未落底，股市波動仍然會很大，建議投資人在布局前，還是要先做好資產配置，股票部份，最好是選擇有政府政策支持的產業如綠能、農金等，在區域選擇上，建議以經濟呈現成長的區域如亞洲為主。債券部份，由於歐美政府目前將目光鎖定在MBS與高評等公司債，投資人仍可透過全球債券組合基金，參與MBS與高評等公司債的投資機會，還可以降低資產的波動風險。群益投信則表示，自1995年以來，台股歷經兩岸台海危機、亞洲金融風暴、全球網路泡沫、SARS危機等股市空頭，但台股指數跌破5,0 00點以下的次數只有3次，且每次持續的時間並不長，因此，只要指數5,000點以下，都可歸為長線底部區，而過去15年台股有95％以上的時間都在4,500點之上。統計過去資料，若台股跌破5,000點後開始定期定額扣款，則三、五年後正報酬的機率達百分之百，而除了2000年網路泡沫因隔年又遇到911恐怖事件，其他2次扣款一年後也都呈現正報酬。因此建議可持續定期定額投資台股基金。