永達深耕退休保險市場

永達保險經紀人公司深耕退休理財保險規畫有成，不僅累積了可觀的客戶群，主推具有保本抗通膨的增額終身壽險商品，該商品在金融海嘯中並未造成客戶財務損失及傷害，深獲客戶肯定，更凸顯了其保險的核心價值，無形中讓永達在退休理財保險市場的金字招牌更為響亮。永達保險經紀人公司董事長吳文永表示，歐美先進國家退休理財市場是保險市場的3倍，台灣多年來出生率降低，國人平均壽命提高，人口呈現逐漸老化現象，因此國人對於退休理財需求日益殷切。永達洞燭機先率先業界深耕這個市場，建立獨特的經營know-how，並已經累積了雄厚的客戶人數與業績基礎。永達自創立以來即鎖定退休理財保險的專業市場發展，當保險業界前幾年積極拓展投資型商品的風潮時，永達仍堅持走自己的路，一路走來始終如一，此際金融海嘯下保險同業紛紛中箭落馬，永達的營運表現相對穩健，凸顯了其經營退休理財保險是一個禁得起市場考驗的正確方向。檢視國內外保險公司皆擁有一批專業的投資人才，但近5年來，保險公司並未推出預定利率3％的保單，卻告訴客戶「買投資型商品會賺很多錢」，由於一般民眾多數缺乏投資專業，在金融海嘯的影響下，普遍處於虧損狀態。對此一投資理財奇特的現象，身為保險精算師且擁有12年設計保單豐富經驗的吳文永，認為保險業必須在讓客戶信賴的基礎下，小心維護客戶的資產，將客戶的每一筆資金，當作自己的錢謹慎規畫，並慎選正確的退休理財工具，如此才不會讓客戶受到傷害。吳文永說，對的事情就要堅持下去，早期永達因為朝向退休理財保險市場發展走的很辛苦，但也正因如此，永達把經營之路走得更寬廣、更加穩健，所有客戶對永達的支持，表達萬分感激之意，永達亦會珍惜每一個服務客戶的機會，提供更有利於客戶的退休理財保險計畫。對於國人在選擇退休理財的規畫上，吳文永提出專業建議。他說，退休準備就如同跑馬拉松，堅持就能跑到終點，達到退休目標。從人性普遍存在「惰性」的角度來看，退休的規畫與準備有其半強迫性質的必要性。以長年期的增額壽險商品做退休生活規畫，或許現在繳費不自由，但因為長期累積可觀的退休生活基金，以後退休時可以達到自由自在；但相對的，如果是以短期的壽險或定期存款等商品做投資理財規畫，現在繳費自由，但很難累積符合退休所需基金，往往換來的是以後退休生活的不自由。