渣打搭配保誠 搶攻壽險市場

銀行通路銷售保險愈來愈夯，渣打銀行與保誠人壽合作，提供客戶「1+1保險加值服務」，渣打3月已在全台分行配置114名財務規劃關係經理(FPA)，讓保戶透過銀行買保險。保誠人壽去年業績成長動力主要來自銀行保險通路，2007年時銀保通路占整體業績一成，去年比重已拉高至二成五；其中渣打銀去年第四季躍升為保誠最大單一通路，由於該行銷售主力為分紅保單，連帶推升保誠人壽分紅保單年化保費收入市占率至市場第二名。渣打銀行財富管理執行副總裁傅紀清說，連金融業人士都對複雜的保單頭大，更何況是一般投資人，渣打因此與保誠合作，將提供客戶「1+1保險加值服務」，也就是除了客戶原先的理專之外，會再搭配一名財務規劃關係經理。傅紀清說，理專的角色在協助客戶分析保險產品，以及保單應占整體資產配置比重；但財務規劃關係經理的角色，則是在客戶有更深入的保險需求時，協助理專深化與客戶的關係，另一方面還會依據客戶的需求，規畫更長期、量身訂做的保險方案。受到中央銀行去年下半年以來調降利率影響，市場也掀起6年期儲蓄險搶購熱潮。保誠人壽和渣打銀行近期也合作推出「保誠人壽好利旺養老保險」。傅紀清說，這張保單除具儲蓄及保障特色外，還是一張美式分紅保單，不僅有滿期保險金，民眾還可再享紅利。