《保險達人》永達保險經紀人協理陳月碧 8年培養115位MDRT精英

帶領85個主管級以上部屬，永達保險經紀人協理陳月碧麾下金融專才陣容堅強，包含證券業、銀行業、投信投顧業、會計師、甚至企業主等等，都因受到陳月碧的專業及事業理念感召，進而加入永達保經，讓她8年來培養保險業最高榮譽MDRT（美國百萬圓桌會員）115人次，成為保險業界中，耀眼的一顆恆星。陳月碧自己更是業務高手，10年進入美國百萬圓桌會議，榮獲美國百萬圓桌終身會員資格，此資格相當不容易取得，全台灣至今大約僅有少數保險從業人員取得。陳月碧會從銀行業轉進保險領域，主要看到兩個方向，退休與財稅規劃。陳月碧說，人不一定要結婚，不一定要生小孩，但一定會變老，退休是無可避免的，幫助客戶及自己所認識的人打造退休黃金終身俸，是自己的終身職志。「只要做好退休規劃，消弭貧窮帶來的社會亂象」，就會很開心。對於難搞的客戶，陳月碧總是很有辦法，她說，一般人的理財行為，通常是「理財順序法」，也就是先完成手上財務目標之後，才進行下一個財務目標，例如：繳完房貸後，才會思考退休金的問題。而陳月碧建議的「理財並進法」，獲得不少客戶的迴響，透過靈活運用保單現金價值，同時達成複數財務目標，變得很容易。陳月碧透露，保單是很好的「理財並進法」工具，且透過「鎖利」加上增額型終身壽險等等操作，幾乎可以套用在全生涯上，包含人一生要跟錢發生的3種關係—賺錢、花錢、存錢，陳月碧都有辦法滿足人最常見的「活的太久」、「死的太早」風險保障。陳月碧說，賺錢部分，只要附約設計得當，保險有保障及事故發生後的增值空間，花錢則有保單理財，子女教育金不成問題，存錢部分，人口老化將導致內需下滑，利率不會太高，現在透過保單強迫儲蓄，利率也會比未來好一些。在金融業打滾18年，已在收割勤勞耕耘果實的陳月碧早就可以退休，但活力充沛的她說，「還想繼續打造優質平台，吸引更多對保險業有夢想的人，得以協助更多客戶，獲取更好的發展。」