掌握4祕訣 運用ETF輕鬆賺

國內外政經情勢一波未平、一波又起，投資人要如何因應？證交所 指出，關鍵就在投資工具的運用，可以考慮投資「ETF」(指數股票型基金)。ETF以共同基金架構，建構多元化的投資組合，提供投資人涉足各種資產類別的機會。證交所董事長李述德表示，由於ETF係被動地追蹤指數，商品較為標準化，透明又容易理解，加上收費、稅負較低，對於投資人交易、資產配置及轉換皆極為方便，只要有效運用，可以賺取良好長期報酬。證交所提供4個ETF投資小撇步，幫助投資人快速掌握。1.注意ETF與指數，連動關係是關鍵：ETF的架構是基金，為產生與指數相同的組合，會有手續費、交易稅、管理費等，另，每家基金公司追蹤標的指數的技術與能力不同，有時會造成ETF走勢和指數不一致。因此，投資ETF前須先檢視基金公司收取費用的高低。2.可放空、會配息，享受ETF殖利率：一般的基金必須以現金交易，ETF卻可融資買進，融券借券賣出，如果遇上空頭行情，ETF可反向做空。ETF每年都有配發現金股息的機會，只要ETF投資組合成分股所配發的現金股息及其他收入，累積報酬率超過公開說明書中所記載的發放門檻，基金公司就會分配收益。3.短期波動不要怕，長期績效是王道：通常會賺錢的投資人，是從基本面出發，了解類股季節性或題材走向，掌握市場大趨勢，才是長線獲利的關鍵。透過ETF可以直接鎖定一整群股票，既可分散風險，不怕誤踩地雷，轉換類股操作又快速，也可節省時間與金錢。4.投資前先做功課，事件投資賺波段：ETF很適合用在事件投資。投資人可事先做好功課，熟悉各ETF特性，消息來時，直接選擇符合主題的ETF，就可輕鬆把握事件獲利機會。