國銀拚法遵 呂桔誠教戰

台灣銀行董事長、銀行公會理事長呂桔誠昨（11）日呼籲，期待國銀在法遵能做到幾件事：包括重視人才、提供與時俱進的知識與訓練、要有好的資訊硬體設備與軟體，因現代科技進步，防制洗錢、反資恐，需要借重資訊科技，銀行更要長期投資。由中華民國銀行公會舉辦的法令遵循研討會，本周二晚間10時半在紐約的Marriott East Side飯店登場，與會專家提醒，全球每年在國際上流通的洗錢金額約達8,000億至2兆美元不等，占全球國內生產毛額(GDP)的2%至5%，台灣有關當局及金融業者應正視此問題，儘速調整法規及建立因應機制。與會專家表示，為何美國會如此要求法遵？與近年來國際洗錢犯罪更加氾濫有關，根據聯合國預估，全球每年在國際上流通的洗錢金額約達8,000億至2兆美元不等，占全球GDP的2%至5%，美國的反洗錢規範從1970年《銀行保密法》制定迄今越來越嚴，對業者的處罰也已涵蓋民事及刑事，導致外國金融業在美分支機構遭裁罰之風險不斷升高。銀行公會理事長呂桔誠也呼籲，期待國銀在法遵方面能做到三件事：第一，重視人才。第二，提供與時俱進的知識與訓練，第三，要有好的資訊硬體設備與軟體，現代科技進步，防制洗錢、反資恐，需要借重資訊科技，銀行要進行長期投資。呂桔誠再次強調，希望國銀藉由「集體自律機制」(Collective Discipline Mechanism)，型塑並強化共同的法遵文化，建構健全的銀行體系(sound banking)，當然，過程中也需要主管機關的指導協助，與業者一起攜手努力，共同完成此目標。金管會銀行局副局長呂蕙容也表示，美國長久以來為台灣主要貿易夥伴，北美是全球最大市場，美元亦為全球跨國交易最主要使用的貨幣，因此也成為我國金融業海外布局重鎮。隨著國際上對洗錢防制、打擊資恐、風險管理等監理標準不斷提高，國銀海外分行也面臨管理成本大幅增加、人才招聘與培訓不易等挑戰，然而這是國際化的趨勢。