倍立新三好投資專案　抗通膨、追求絕對報酬最佳選擇

為協助投資人對抗通膨，讓資產免於縮水的命運，倍立投信精選旗下績效穩健的「寶元債券基金」、「台灣好組合基金」、「安定平衡基金」等基金，推出「新三好投資專案」，藉由嚴控下檔風險、追求絕對報酬的操作策略，為投資人建構安全投資的環境。倍立投信行銷企劃部協理佘曉光以榮獲ｔｗＡＡ－ｆ評等的寶元債券基金為例表示，其主要投資標的為定存及債券，收益相當穩定，再加上對於資產安全性的重視，以及隨時可以申購贖回的特色，適合有資金調度需求的投資人。成立或改型已經超過一年時間的「台灣好組合基金」、「安定平衡基金」，以追求絕對報酬為目標，依照投信投顧公會公布的９月份基金績效評比表來看，台灣好組合基金在一個月、三個月、六個月、一年、以及今年、自成立以來的報酬率分別為０．２６％、２．２６％、２．４７％、２．７６％、２．７５％、３．０４　％。而安定平衡基金在改型為追求絕對報酬的操作後，截至１０月１４日已滿二年時間，基金績效達６．７６％，在一個月、三個月、六個月、一年、二年、三年以及今年、自成以來的報酬率亦有０．２４％、２．８８％、２．６８％、５．１６％、７．２１％、１２．０６％、４．６１％、１３．２０％，達成當初改型時對於投資人所規劃「超越定存」的預期目標。佘曉光表示，台灣好組合基金已重新調整操作策略，除了維持債券基金投資，獲取固定收益外，同時利用計量化模型，研判股市趨勢，並以加權指數及電子指數的強弱勢做為進出依據，同時為了降低波動，股票基金部位上限將控制在二成左右的低持股，另外亦建立強制停損機制，當基金淨值下跌１％時，則強制停損股票型基金部位，避免虧損過大。佘曉光指出，安定基金主張持股三成以下，降低股市波動對淨值的影響，且電子與傳統產業布局各半，著重高股東權益報酬率、高股息率、高獲利成長性的投資標的。進可攻，退可守的可轉債，亦可兼得績優公司的資本利得或是債券價值。安定基金在操作上，強調動態調整股票、債券及可轉債的多元配置的操作方式，再加上「多頭鎖利、空頭護本」的操作精神，將可以協助投資人達到長期累積資產的規劃。佘曉光強調，倍立「新三好投資專案」，就是將倍立投信現有產品再做更清楚的策略整理，讓投資人可以享受增值的好處，也可以避免基金淨值大幅波動的壓力。