臺灣銀行揮軍財富管理市場

日劇「華麗一族」中，銀行總裁在莊嚴氣派大廳發表的新春談話，不僅振奮了劇中的行員，也喚醒了台灣人對於從日據時代即矗立至今的臺灣銀行優美建築與悠久傳統的記憶。走過一甲子歲月的臺灣銀行，成功合併中信局和整合三家官股銀行，於2008年成立臺灣金控，並以國家領導級的企業金融業務經驗為基礎開辦財富管理業務。臺灣金控其中一項重要業務就是「財富管理」。台銀副總經理魏江霖表示，台銀財富管理部雖然起步較晚，但穩健發展的進度並不落後。台銀全省原共有65家財富管理分行，包括7家財富管理旗艦店與58家財富管理分行，共80名理財專員派駐服務。由於台銀看好未來財富管理趨勢，2008年1 月財富管理分行家數擴增至113家，約占總分行數的七成，理財專員人數也增加至130名。魏江霖副總分析，從共同基金投資熱潮與各銀行擴充理專編制可以看出，現今理財趨勢是善用專家投資經驗與智慧。他更強調，台銀理專均取得多項專業證照，經台銀內部長期培訓後由績優同仁拔擢晉升，素質之高不在話下。同時，為了提升客戶服務品質，降低一般理專為人所詬病，為賺取手續費不斷推銷客戶轉換或購買新商品的爭議，台銀也不以業績作為評估理專績效唯一標準，讓理專能純粹從專業角度，提供中肯的理財服務。根據投信投顧公會到2007年9月底的統計，台灣已有超過1000檔基金可選擇。其中，台銀已銷售基金檔數共有800多檔，且2007年10月也開辦「黃金存摺」網路銀行交易業務，台銀魏江霖副總表示，台銀財富管理業務目標就是為客戶提供「一次購足」的理財服務。台銀首先端出的優惠方案就是針對小額投資人定期定額投資共同基金的「點時成金」活動。台銀財富管理部經理康蘩指出，未來還會繼續推出其他優惠專案，讓投資人輕鬆掌握更簡便的投資機會。