科技基金 績效鑲金鑽

台股近來隨著選舉的腳步接近升溫，農曆年後以來漲幅更超越許多去年人氣紅不讓的新興市場，國內台股基金市場的人氣也逐漸回升。開春過後，電子指數似有一掃陰霾的徵兆，已有一陣子不受關注的科技基金行情回溫。國內基金界一年一度盛事─基金金鑽獎頒獎典禮甫落幕，得獎基金的績效表現，備受關注，而這些獲皇袍加持的得獎基金，長期績效也都相當亮眼。以近五年的長期績效排行來看，科技基金前十名漲幅均超過一倍，且逾半曾獲基金金鑽獎；其中台灣工銀2000高科技基金連續三年得獎最為亮眼。近一年竄起的統一奔騰，則是連續兩屆得獎、建弘電子則分獲第七與第九屆金鑽獎。十檔基金平均漲幅超過120%，顯示得獎基金均以長期績效取勝。勞退新制推動以來，國人對基金定時定額趨之若鶩，卻缺乏選擇基金的準則，以至於一味追求短期績效佳的基金。以科技基金績效前十名，近五年定時定額報酬率來看，多檔基金超過五成的報酬率，平均收益也高達四成以上，顯示得獎基金適合當成定時定額的標的。台灣工銀投信表示，科技型基金本來就屬於長線投資或是定時定額最好的理財方式，近年來國內定時定額投資人越來越多，在選擇台股基金定時定額的時候，特別應該著重中長期的績效。不論是籌措子女教育基金、退休理財等目標來做定時定額，都屬於三、五年甚至十幾二十年的長期定期定額，選擇績優的科技類型長青樹是很好的方式。定時定額要獲利需兩大關鍵要素，第一波動大、第二長期績效穩定，科技類型基金的長青樹是最符合這兩項標準的選擇。保德信投信指出，選擇定時定額基金類型必須評估個人年齡、風險承受度與個人實際財務狀況。因為退休準備是人生階段中最後一筆必要投資，越是接近中年投資，承受虧損風險的空間相對越低。投資人應隨著年齡的增長，定期檢視個人的投資風險屬性及投資內容，適時調整個人的投資組合，逐漸降低風險性較高的資產比例，以追求資產穩健成長為目標。群益投信投資長王智民認為，最近油價、黃金價格頻創新高，如何規劃資產配置，選對資產組合，進而輕鬆對抗通膨，已成投資人關心的議題。王智民建議，投資人不妨選擇以投資新興市場（尤其是亞洲）中的能源、天然資源、農產品與內需相關的區域型基金，再搭配具有資產價值回升的台股基金，應該是抗通膨的投資良方，也能獲取不錯的報酬。