宏利人壽 搶攻財管商機

搶占財富管理商機，宏利人壽今年將來台設立資產管理公司。宏利人壽表示，正在尋找合適的併購對象，若談不妥，也打算自行設立投資，投信資本額最低為3億元。國內各家保險公司都想盡辦法，要搶占財富管理商機。宏利打算成立資產管理公司，除了希望總代理宏利香港亞太總部發行的宏利環球基金，也規劃在台灣自己管理、募集國內資金，因此以成立投信的可能性較大。宏利人壽總經理王天運說，在台灣成立資產管理公司，可以擴展宏利人壽的財富管理版圖，保險公司也可以成立內部基金，讓保戶連結，績效管理都可以掌握在自己手中。王天運指出，宏利人壽亞太總部已積極在台灣找尋合適的方案，這是今年最重要的計劃，方式可能是併購現有投信投顧業者，也有可能自己投資成立，但自己成立，時間上可能會拉長。南山人壽則是透過取得財富管理執照，與政治大學合作訓練旗下業務員，讓旗下業務員只要再考取特定執照，就可同時銷售保單與基金給消費者。國泰人壽和新光人壽也已取得財富管理執照。宏利與南山等公司的策略不同，宏利現階段不申請財富管理執照，王天運認為，拿到財富管理執照也只能賣國內基金，沒有太大的用處，還是沒辦法提供保戶完整的財富管理規劃。宏利集團要成立資產管理公司，還有另外一個原因，是宏利集團在其他市場都是同時成立人壽與資產管理公司，兩家公司資源可以互助。國內同時有壽險公司與投信投顧公司的外商集團，包括保誠投信與保誠人壽、保德信人壽與保德信投信、ING安泰人壽與ING投信，以及安聯人壽與德盛安聯投信等。保德信人壽認為，雖然集團同時擁有投信與壽險，但沒有整合，也不打算申請財富管理執照，由於保德信的投資型保單銷售占比很低，保德信銷售與產品策略專注在保障而非投資，長天期壽險商品是產品主流。大都會人壽也沒有計劃要在台灣成立資產管理公司。根據法規，要成立投信資本額門檻為3億元，而投顧公司則為5,000萬元，投顧公司只能引進、介紹基金，但不是實際操作、管理基金的公司。