安聯元大銀 合推變額年金險

安聯人壽與元大銀行結盟，昨（18）日宣布推出市場上第一張由壽險與銀行聯名的年金保單，連結目前最熱門的紐、澳元計價連動債，保證獲利三成以上，附加價用率只有市場水準的一半。不過，該保單現階段只提供連結連動債，目前上架的是紐元、澳元計價兩種連動債，連結標的為南韓KOSPI 200指數、富時海峽時報指數、泰國SET 50指數及吉隆坡股價指數等新興亞洲四大股票指數波動。四年滿期澳幣計價者，保證投資報酬率至少領回29%，紐幣計價同樣是4年期，滿期後保證至少領回31%。安聯人壽與元大銀行攜手推出「安聯人壽元大環球金融變額年金保險」，是在元大銀銷售的專屬保單，初期提供連結連動債，第二階段將陸續拓展至一般共同基金連結。這張保單目前在元大銀行銷售，未來不排除持延伸至元大金控集團內的其他銷售通路。元大國際保代總經理吳鴻麟表示，元大銀將依通路優勢，為投資人爭取較低的附加費用率，金管會規定五年內最高可收到150%，大多數壽險公司也都收到上限150%，元大銀這張新保單只收88%以內，可降低近半的費用率。吳鴻麟指出，元大國際保代的目標是為元大銀行發展「專屬保單」的概念，會找幾家壽險公司合作。所謂專屬保單，首先保單名稱會冠上「元大」，其次為保管銀行由元大銀行擔任，如此方可掌握客戶的資產狀況，第三則是發展基金平台，由銀行、投信團隊為保戶挑選適合的共同基金，第四則是為客戶爭取較低的附加費用率。並提供美元、歐元、港幣、澳元、紐元等五種外幣選擇，吳鴻麟表示，主要是為有退休需求準備或本身有外幣部位的客戶量身打造。他說，變額年金險的特色是在累積期間，客戶可自由選擇投資標的，待期滿後再年金化，適合退休族所需。