安聯保險講堂　投資型保單 最夯的投資平台

安聯人壽新卓越變額萬能壽險和吉利長紅變額萬能壽險，目前所連結投資標的基金達313檔以上，涵蓋40家以上知名基金公司，日前金鑽獎與全球基金獎公佈獲獎基金中，有6成比例是此二張投資型保單連結標的。得獎基金具有一定參考價值，就中長期投資角度來看應可為投資人帶來穩定的報酬，而適合做為退休規畫的投資型保單，隨民眾需求更被重視，加上國內買基金人數屢創新高，基金投資已成全民投資新潮流，除了透過銀行、證券商或投信投顧購買基金，也可透過購買投資型保單來達到「保障加投資」雙效合一的目的。投資型保單熱賣 利率低 獲利佳壽險公會指出，投資型保單占壽險業初年度保費收入的比重逐年提高，從2003年投資型保單起步，至2007年比重已達6 成3來看，成長迅速且驚人。安聯人壽副總經理楊承清表示，投資型保單熱賣，原因不外乎預定利率低，多數保戶傾向購買負擔較輕的投資型保單。而其分離帳戶的特性，也使保戶可自行選擇連結標的進行投資，而分離帳戶盈虧雖由保戶自負，在整體投資市場環境不錯，投資獲利較佳，保戶願意購買保額有較高增長潛力的投資型保單，而在市場環境較差時，也可藉由投資標的多元及定期定額，達到資產配置及分散風險的效果。轉換便利、免手續費 可投資多檔基金相較一般投資人直接購買基金，透過投資型保單的投資平台，投資人可以較低的成本一次選擇10至12支不同的投資標的，輕鬆達到分散風險的效果，且投資型保單轉換標的方便。楊承清說，一般基金贖回大約是七個工作天，透過投資型保單投資平台，轉換基金約只要三天，另外投資型保單大多提供一年、四次免轉換手續費優惠。雖然保戶投資部份盈虧自負，安聯人壽由專業人士謹慎評估，篩選優秀基金公司及值得投資標的，提供給保戶參考。慎選投資標的、完整投資平台是安聯人壽成為投資型保單領導品牌的優勢之一，其投資標的多元、投資區域、幣別及資產類別完整，保戶可依其投資屬性來選擇適合自己的投資組合。安聯人壽建議，任何投資皆有風險存在，客戶也需根據每年投資環境狀況適時調整股債投資比例，並隨時追蹤投資績效，以確保保障與理財目標是否逐步達成，才能符合不同階段需求，並滿足資產配置的要求。