壽險槓銀行 財管PK戰

金管會核准南山、新光和國泰三家壽險業者開辦財富管理業務後，南山人壽財富管理中心昨（14）日開幕，宣示壽險業正式進軍財富管理市場。有別銀行財富管理分行多數是由理專單打獨鬥來服務高資產客戶，南山推出包括律師、稅務人員、財務顧問加上壽險顧問的「顧問團隊」，伺候頂級財管客戶。新光和國泰至今尚未訂定具體的財富管理業務內容，但昨天南山財富管理中心開幕，立刻有同業來打聽其財富管理中心運作模式，預料接下來壽險業的財富管理業務將陸續開辦。南山人壽財管客戶往來門檻為「每年」交易金額200萬元以上，購買的商品可以包括保險、信託和基金等。如果以每年繳交保費200萬元、繳交年期為十年為例，客戶等於有2,000萬元資產放在南山人壽。相較銀行業財管業務資產門檻多數為資產300萬元的水準，壽險業的門檻顯然高出許多。南山人壽副總經理陳東豐估計，該公司每年繳交保費200萬元以上者，至少五、六千人。如果客戶每年可以拿這麼多錢繳交保費，表示在其他資產上應該也有不少配置，是相當值得開發的財富管理客戶。不過，並非年繳保費200萬元以上，就可以進入該公司設置於台北101大樓69樓華麗的財富管理中心。該公司預定，每年交易金額必須達500萬元以上，才能享有財富管理中心專業顧問團隊服務。陳東豐說，該公司年繳保費500萬元以上客戶共300人。如果客戶有財管需求，業務員可以預約財富管理中心及專業的理財團隊，為客戶量身訂作。當然，如果客戶想擁有隱私權，理財團隊也可以出動，到客戶指定的地點提供服務。由於是首家開辦財管業務的壽險業者，南山為發展財管業務，特地聘請稅務、律師和財顧等專業人才，希望結合保險業務員，提供客戶多元的理財服務。