連動債保單 重現江湖 國壽、富邦 率先燃戰火

國泰人壽及富邦人壽的連動債投資型保單又將開打！金管會昨(1 8)日表示，壽險公會繼通過國泰人壽的連動債投資型保單後，又有瑞士銀行送審一張連動債，據了解，這張連動債即是富邦人壽與瑞銀合作的商品，若無補件等，月底前壽險公會即會作出決定。國壽與瑞士信貸合作的紐幣、8年期連動債投資型保單，17日開賣，目前只在國泰世華銀及國壽業務員2通路銷售，推出首日已在中南部熱賣，有上億元以上的保費。保險局對連動債投資型保單重新問世，相當關注，要求壽險公司要依「投資型保險資訊揭露應遵循事項」的規定，在銷售文件、風險告知書上揭露保單重要權利義務、保單及結構型商品的投資風險等，同時境外結構型商品的發行人或總代理人，也必須就商品重要特性、風險程度、費用收取、是否僅限專業投資人購買等，要製成中文產品說明書及中文投資人須知，且業務人員要就上述重點加強解說外，也要宣讀風告書上重點，並請要保人瞭解後簽名。此外，立院昨日三讀修正國際金融業務條例，允許境外投資人在國內的國際金融業務分行(OBU)購買結構型商品，交易所得將可免徵所得稅，並追溯從今年元旦起實施。