群益投信 搶進類全委保單市場

類全委保單成近期投資市場新利器，吸引定存族目光，擁有陣容堅強研究團隊的群益投信，以兼顧資產配置、投資報酬及風險管控的「CAB動態配置策略」，依客戶需求客製化最有效率投資組合，再藉由不同全委保單產品進行篩選，強調低Beta、高Apha，提供投資人更多投資選擇。看好類全委保單受到歡迎，且不同全權委託的高進入門檻，愈來愈多資產管理業者投入此市場，群益投信在資產配置團隊設置10位投資好手，平均研究年資達8.5年，此外群益投信旗下共同基金長期績效良好，包含海外債券組合型基金、海外平衡組合型基金、全球不動產平衡基金，以及多年的台股投資經驗，豐富的海外投資商品，跨區域投資及資產配置操作經驗豐富，值得信賴。在投資策略上，群益投信獨創「CAB動態配置策略」，Customized-依客戶不同投資目標及限制，客製化最合適的投資組合；Gain Alpha-領先採用Business Cycle Clock景氣循環鐘，依全球及各區域景氣狀況，以質量雙管齊下方式，決定股債配置。Lower Beta-在決定投資組合時，同時運用各類資產間相關係數與共變數，降低投資組合波動，藉由Top- Down╱Bottom-Up的質化投研策略，將投資組合效率前緣往上推，後續也會長期追蹤波動軌跡。另外，具體的標的擇定階段，則獨步採用「3R基金篩選原則」，包括Reasonable Risk（風險最適化），期使標準差低於同類型平均值；Maximized Return（報酬最佳化），檢視短中長期歷史報酬率，篩選出歷史報酬之排名為同類型前1╱2者；Efficiency Ratios（效率最優化），設定Sharpe Ratio高於同類型平均值、Jensen ratio高於同類型平均值，建立一套戰術性投資組合，力求達到風險最適化、報酬最佳化及各幣別資產活化的類全委保單投資組合。（張瑞文）