理財機器人 全方位管理投資型保單

FinTech催生金融服務新業態，針對這點，精宏金融科技與統一保經合作，以理財機器人協助理財監控，搭配日本引進保險本舖鄰近服務的溫度，讓服務有感。投資型保單是客戶理財的渠道之一，精宏金融科技以理財機器人系統，結合統一保經引進的保險本舖運營，為安聯人壽投資型保單客戶，提供即時理財建議與店舖式的溫度服務。精宏金融科技營運長李長賡指出，客戶基金保單中，帳戶價值會隨著基金漲跌受影響，理財機器人全可隨時預測市場漲跌波動，適時提出基金轉換時機，為帳戶中基金加入風控保護，追求帳戶穩健增長。統一保經總經理徐彩繁表示，基金的漲跌直接影響客戶理財年金規畫的結果，運用金融科技的技術，能協助客戶進行基金風險管理，達到財務管理的目標。徐彩繁指出，除了理財需要呵護之外，從日本引進的保險本舖店鋪式的壽險規畫服務，就是要讓服務有溫度。像是便利商店一樣，成為客戶財務規畫的好鄰居。李長賡也表示，理財機器人結合壽險顧問服務，O2O（線上線下）合作，發揮各自的強項，成為全方位客戶財務規畫的好幫手。也是FinTechBase遴選團隊的精宏金融科技指出，透過理財機器人與保險經紀合作，將理財機器人與投資型保單結合，除保持了人服務的細膩度，更增加理財規畫的完整度。（蔡穎青）