投資習慣大逆轉 台股基金成新寵

「存基金」成台股投資趨勢 ！台股今年以來漲勢如虹，不僅台灣加權股價指數近來突破「萬七」整數大關，台股基金亦連帶受惠，成為台灣存股族新寵，根據投信投顧公會3月統計資料，台股基金（國內投資股票型）定期定額扣款金額突破25億元，創下單月歷史新高，顯見「存台股基金」已成投資市場全民運動。元大投信研究團隊表示，觀察近3年第1季台股基金規模與定期定額扣款金額變化，可發現2019年第1季台股基金規模、定期定額扣款金額雙雙下滑，去年台股基金規模雖增加，但定期定額扣款金額持續下滑，顯示過去投資人傾向以定期定額投資台股基金的意願較低。「國人投資習慣大逆轉！」元大投信研究團隊指出，今年第1季台股定期定額扣款金額不僅由負轉正，年增率更高達117%，遠高於台股基金規模年增幅，顯示相較於過去國人習慣短線、單筆進出的投資模式，現在已有愈來愈多人選擇以長線、分批定期定額方式投資台股。「靠基金存股」的台股投資趨勢在今年相當明確，元大投信研究團隊分析主因有二，首先，「長線看好台股」：儘管台股已來到萬七之上，但不論從經濟數據、產業基本面、資金流向等各面向皆可為台股帶來支撐，近來台股大盤更是屢屢突破新高，更讓投資人對台股深具信心，與其擔心點位、錯過進場時機，投資人更傾向以定期定額方式分批投入，不必擔憂因此錯過台股成長契機。其次，「台股基金市場劃時代改變」：隨著市場發展，基金商品也愈發多元，進而促進整體基金市場向前推進，尤其去年公募基金龍頭－元大投信特別針對退休族群量身打造的退休金融商品「元大台灣高股息優質龍頭基金」，模擬退休後的現金流需求，規劃每月配息與年終配息機制，更是吸引存股族目光，不論是定期定額扣款人數或扣款金額均雙雙增長，今年以來增幅便分別達到46%與82%。