定期定額 養胖資產

年輕人「錢」進股市，在確立好投資標的、做好資產配置後，最重要的便是做好投資策略。法人認為，全球超低利率、新冠肺炎疫情反覆、通膨蠢蠢欲動，最適合年輕族群的投資方式就是定期定額，分散進場時間，逐步壯大自己的資產。安聯投信表示，在低利率、資金充沛卻是收益資產荒的年代，年輕投資人在思考中長期投資方向時，最需要把握的大原則，就是做到紀律投資，避免落入追高殺低的情緒性投資，最好的方式是定期定額，穩步累積投資部位；另一個需要把握的大原則，是對於投資組合風險的控管。野村投信投資策略部主管張繼文指出，長期投資以定期定額，當市場下跌時，愈要克服人性弱點，繼續扣款買進，甚至加碼扣款，攤低持股成本，以加速、提高日後回覆後的投資報酬率表現。投資人當持有基金達到目標報酬率時可以適度停利，舉例來說，當持有基金達到報酬率10%時，可以出場1/3、若報酬率來到20%時，可以再出場1/3，但不要輕易停扣。瑞銀資產管理台灣區總經理焦訢建議，年輕族群不要輕言出場，投資優質基金就要勇敢抱著，長期定期定額才能有效累積財富。此外，現在很多投信的定期定額服務都有日日扣的功能，可做為投資人加減碼的操作工具，當投資標的出現明顯拉回，原本每月固定扣款三次，大跌後就運用日日扣功能，新增加扣款日，隔天馬上生效，在修正期間達到低檔分批加碼、降低成本的效益，待盤勢回穩後，再恢復原本每個月扣款三次的節奏。