持盈保泰 建立核心配置

為了提高資產增值的動能，並降低市場起伏波動的風險，法人建議，新鮮人投資時應建立「核心基金投資組合」的概念，以在各種景氣環境下持盈保泰。富蘭克林證券投顧表示，核心基金投資組合是指投資人依據挑選出績效穩健、適合長期投資的核心基金，且該基金至少應占投資組合比重一半以上，以達到穩定資產績效及風險的訴求。安聯投信指出，既然出發點是長期投資，不妨以全球股票型基金作為配置主軸。以今年市場狀況來看，如在長線投資部位太側重成長型，反而可能錯失後疫情時代的經濟重啟行情，全球型甚至是主題型的股票基金較有助於在不同時點掌握不同板塊的輪動機會或趨勢契機。台新投信認為，因新鮮人可承擔的投資風險高，投資心態較積極，可以選擇波動大的風險性資產做投資，核心投資可鎖定台股、中國、全球科技、新興市場等基金，輔以REITs、新興市場高收益債券基金等衛星投資。富蘭克林證券投顧則建議核心基金可以全球ESG股票、美國股票、美國平衡型基金等為主。