群益投信：疫情下崛起的機器人理財先鋒

【台北訊】近年來，隨著科技發展和金融市場的變革，機器人理財這項服務逐漸受到矚目。特別是受到疫情影響，人們對於便利、安全、節省時間的金融服務需求日益增加，機器人理財商機因而獲得意外推動。根據金管會的統計數據，截至2021年4月底，已有13家業者開始提供機器人理財服務，吸引了超過10萬名投資客戶，總規模達到32.98億元，今年以來，人數和規模都呈現穩定成長。 從2017年6月開放機器人理財業務以來，這項服務曾經經歷了一段「叫好不叫座」的時期。2018年12月底，參與投資人數僅21,390人，資產規模為5.7億元，只有6家業者提供相關服務。然而，到了2019年12月底，投資人數激增至32,608人，資產規模也增加至10.39億元，開辦家數也增至九家。 2020年，機器人理財開始迎來爆發性成長，開辦家數增加到13家，投資人數達86,833人，資產管理規模也達到25.04億元，較2019年同期翻倍成長。今年前四個月，每月投資人數以3～5,000的速度穩定增加，資產管理規模每月也以1～2億元的速度穩健成長。 在這波成長中，群益投信等三家投信公司，以及鉅亨投顧、富蘭克林投顧、中租投顧、阿爾發投顧等四家投顧公司，都積極投入機器人理財市場。此外，還有王道銀、兆豐銀、華南、國泰世華、永豐和一銀等六家銀行也提供相關服務。值得注意的是，中信銀和北富銀提供的自動化服務設備屬於指定單獨管理運用金錢信託，不屬於機器人理財法規範圍。 為了讓機器人理財更加靈活，金管會在去年12月宣布鬆綁相關法規，並在「資本市場藍圖」中計畫協助投信投顧發展機器人理財業務，這將進一步促進這一市場的發展。