台灣定期定額投資人數達五年最高點 54.7萬人

【台灣新聞】投信投顧公會最新統計：定期定額人數創五年新高，群益投信強調資產配置關鍵性

近來，台灣的投信投顧市場再創佳績，根據投信投顧公會的統計，截至今年1月底，國內定期定額投資人數已突破54萬人，創下五年來新高。這一成績，不僅反映了台灣投資環境的穩定，也顯示了投資人對於基金投資的信心與日俱增。

在這波熱潮中，台股基金（國內投資股票型）的定期定額扣款金額年增率也表現亮眼。2018年雖然為負數，但2019年轉正，年增率達25％，2020年則更進一步增加到47％。筆數與人數的年增率也呈現同樣的趨勢，尤其在2020年達到最高點，這意味著愈來愈多的台灣民眾開始選擇利用基金進行存股。

元大投信智能退休研究團隊指出，基金之所以能夠在眾多投資標的中脫穎而出，成為存股族的新歡，主要是因為它「可分散風險」。與將所有資金投注於單一個股相比，基金透過專業經理人的精選，能夠分散投資於一籃子優質龍頭企業，從而降低風險。

群益投信的投資長李宏正強調，資產配置是投資獲利的關鍵，佔成功要素的91％。他認為，資產配置的重點不在於獲利的爆發性，而是資產的持續性增值。基金定期定額的投資方式，適合那些不會找市場買賣點、難以克服追高殺低人性弱點的投資人。

統一投信進行了一項回溯計算，以MSCIAC世界指數為基準，從2007年10月高點至2021年1月，定期定額連續扣款滿三年的正報酬機率達94％，扣款達五年、十年正報酬機率則分別為99％和100％。此外，以台股加權指數進行定期定額回測，結果也顯示，從2007年高點至今，即使經歷了五次明顯的波段循環，只要投資人能夠在適當的時機進場，平均報酬率都能達到20％左右。