台灣兆元吸金ETF：月配息股債新秀崛起

基金投資成為近年來的熱門話題，特別是「金基」風潮越演越烈。隨著ETF投資的普及，投資人們的焦點從過去的主動式債券和平衡型基金月配息產品，轉移到了股債ETF市場，市場規模累計已經超過兆元。勞保頻繁傳出破產危機，加上疫情後職場環境的變化，許多投資人開始尋求通過基金投資來創造被動收入，打造每月的現金流，為生活所需或退休生活做準備。這種趨勢也使得台灣投資人對於配息型投資商品更加熱衷。 在過去十多年間，境內外基金規模及申購變化中，聯博全球非投資等級債券基金作為月配息債券基金的代標，曾經一度成為國人持有金額規模最大的單一基金。然而，由於新冠疫情和美國鷹派升息導致的債市大跌，該基金的規模有所縮水，最終被美國市場的平衡型基金——安聯收益成長基金取而代之。 此外，台股在疫情後表現強勁，吸引了大量資金流向被動式操作的配息型ETF，成為近三年規模增加最快的資產類別。配息率從年配、半年配到季配，不斷升級以滿足市場對於每月現金流的需求。其中，復華投信推出的台股月配息ETF——復華台灣科技優息（00929）就吸引了眾多關注。該ETF的經理人許忠成表示，與其他以全產業為成分股的高股息ETF不同，00929聚焦於科技類股，追蹤特選臺灣科技優息指數，兼顧股息殖利率和獲利穩定性，排除波動較高和股利變動大的科技股，採用月配息機制，輕鬆打造現金流。 安聯投信分析，這波升息周期可能已經接近結束，目前需要時間來消化政策轉換和經濟影響的平衡點。展望未來，在企業獲利觸底階段，市場可能會較為震盪，但經驗告訴我們，當經濟未出現大幅衰退，並且接近政策周期的轉捩點時，通常是切入長線成長主軸的甜蜜點。因此，建議投資者可以結合收益和成長策略，採用股債兼備的多重資產策略，參與市場行情。