復華投信：機器人理財業務拓展，加速轉型進階

「機器人理財」這個概念在台灣雖然受到關注，但實際上並未普及。為了讓這項服務更加發展，金管會計畫進行調整，讓「機器人」在理財市場上更加靈活。根據金管會最新發布的「資本市場藍圖」，將協助投信投顧業界發展機器人理財業務，並針對現行法規進行鬆綁。 現行法規中，機器人理財的「自動再平衡機制」存在一些限制，未來將朝兩個方向進行調整。第一是「投顧服務的加值」，第二是「全權委託的簡化」，預計將全權委託的最低門檻從500萬元下調。 截至2020年11月底，台灣僅有13家業者開辦機器人理財業務，其中就包括復華投信。目前投資人數約8萬1,512人，資產規模僅22.97億元。金管會自2017年8月10日起已開放投顧事業透過演算法提供投資顧問服務，但現行法規下，再平衡交易只能按照客戶原先約定的股債比進行調整。 不過，由於現行法規對再平衡交易的限制較多，投顧業者普遍反應應該放寬，讓機器人有更多的操作空間。此外，由於機器人理財的客群主要是小資族和年輕人，現行法規規定的全權委託最低委託門檻對這些客群來說偏高。 為了解決這些問題，證期局官員表示，已經請投信投顧公會研議借鏡國際經驗，修正現行法令規範，放寬自動化投資顧問服務執行再平衡交易的規範。未來將視業務發展和實務作業的困難度，進行法規修正，以促進機器人理財在台灣的發展。