台灣群益投信：疫情挑战下的智慧投資策略

群益投信在這波肺炎疫情影響下，給投資人提出了一個「3D投資策略」，這個策略簡單來說就是「顧風險、顧收益、顧成長」。這個策略怎麼說呢？首先，我們要分散風險，就是說不要把所有的錢都投在一個地方，要分散到不同的資產上面，這樣可以降低風險。接著，我們要找一些能夠帶來收益的資產，比如金融債、新興債、特別股、債券ETF這些，這樣可以讓我們的投資不僅僅是為了保本，還能夠有點收益。最後，我們要把握機會，在市場低點時定期定額地買進，這樣可以降低成本，也更容易抓住反彈的機會。 李宏正老師說，現在這個時候，經濟受到影響，但還沒有到衰退的地步，所以各國都在用財政和貨幣政策來應對，企業破產的風險也不高。但是，由於恐慌情緒的影響，資產價格一直在變動，所以投資時要特別注意風險控管，不要盲目進行。 那麼，具體該怎麼操作呢？首先，我們可以選擇一些多資產基金或者跨國組合平衡基金來分散風險。其次，我們可以投資一些金融債、新興債、特別股、債券ETF這些來增加收益。最後，我們可以在市場低點時定期定額地買進台股、陸股等成長潛力好的股票，這樣可以降低成本，也更容易抓住反彈的機會。 李老師還提到了一個有趣的數據，過去20年來，當台股在波段低位時，如果採用定期定額投資台股基金，後一年、後三年的平均報酬率都接近8％、15％，勝率有八成。如果投資時間拉長到五年，平均報酬率更達三成，勝率則是百分之百。這個數據讓我們看到了定期定額投資的優勢。