台灣機器人理財市場規模分析：7.1億元僅獲冷遇

近日，台灣金融市場上的人工智能投資顧問（機器人理財）業務，似乎並未如預期般受到熱烈迎擊。根據金管會證期局的最新統計，截至今年1月底，雖然已有八家業者開辦了機器人理財，但總資產規模僅為7.1億元，與去年12月底相比，只增加了1.78億元，成長速度顯得較慢。 這八家業者分別是復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅亨投顧、先鋒投顧、王道銀行和兆豐銀行。其中，群益投信、鉅亨投顧、先鋒投顧和兆豐銀行是在2019年新加入這一領域的。值得注意的是，瀚亞投信曾於2019年開辦過機器人理財，但已於2020年終止該業務。 金管會強調，機器人理財作為一項創新業務，需要時間讓業者和投資者逐步適應。金管會指出，目前這項服務仍處於初期階段，未來對其發展持樂觀態度。 根據國外研究報告，全球機器人理財資產管理規模已從2017年的超過2千億美元，預計到2022年將達到1.44兆美元。對於台灣而言，這是一個巨大的發展潛力。 信託公會秘書長呂蕙容解釋，智能理財與傳統理專理財的最大差別在於服務模式。智能理財透過電腦問卷和演算法為客戶量身打造投資組合，而理專則是面對面與客戶溝通，了解其需求後提供服務。 呂蕙容還提到，智能理財的投資組合再平衡是其中的重要特點，這意味著系統會根據市場變化和客戶投資時的約定，自動調整投資組合。 對於尋求低成本投資的小資族來說，智能理財服務提供了便利，因為它通常會提供較大的折扣和優惠。然而，信託公會提醒客戶，在選擇智能理財服務時，仍需留意可能的平台使用費或帳戶管理費，並進行細致的比較，以確保選擇最合適的方案。