台灣安聯：專業退休規劃，資產配置多樣化

安聯投信海外投資首席許家豪強調，在這個低利時代，我們必須自己打造一個退休的保護罩。這不是一件容易的事情，需要正確的思維和精選的投資工具。隨著人們壽命的延長，如何開創一個愉快的樂齡生活，已經成為當代人必須面對的重要問題。為了對這個議題進行深入探討，經濟日報和華南銀行將於5月20日攜手舉辦「樂齡大未來論壇」，並邀請各領域的佼佼者來分享他們的見解。許家豪將會出席並以「高齡化趨勢下的資產規劃」為題進行演講。這場論壇還有承業生醫、安聯投信、中國人壽共同協辦。 許家豪提到，為了準備退休金，我們必須找到正確的投資策略和夥伴，這樣才能有效降低投資風險。同時，我們還要從長遠的角度來評估投資夥伴的穩定性。他指出，全球金融市場的運行有其規律，大致上每十年會有一個大循環，每三年則會有一個小循環。在這些市場波動的循環中，投資者很難準確預測每次波動的幅度，因此需要長期固定投資來平衡進場成本。此外，他還強調，不要把所有的資金都投放在同一個地方，適當地配置多元資產可以幫助我們控管風險。 對於那些不擅長自行投資的人，許家豪建議尋求專業團隊的幫助。他強調，選擇投資產品時，首先應該考慮的是產品的多元性，然後再評估投資團隊的穩定性，確保我們能夠承受短期的市場波動。 許家豪還對兩個常見的迷思提出了反對意見：一是年輕人不能買債，二是年長者不能買股。事實上，無論年輕還是年長，都應該擁有穩定的債券投資，同時也應該有能夠帶來資本利得的股票投資。他建議，我們可以參考年紀來決定債券配置的比重，比如40歲的人，債券比重可以佔四成，股票佔六成。隨著年齡的增長，我們可以根據自身可承受的風險來調整債券的比重，並適時增加其他較積極的投資部位。 面對高齡化社會的到來，安聯投信積極提供多元的投資解決方案。自2005年起，它就先於市場發行了首檔目標日期傘型基金，並自2008年起轉型為目標風險型。安聯投信還推出了四季系列組合基金，這些產品設計都緊密結合了退休理財的特性，從投資者的角度出發，提供不同屬性的基金選擇。安聯投信的投資團隊長期以來都非常重視風險管理，在尋找長期潛在投資機會的同時，也不忘有效管理風險，力求在這兩者之間找到平衡點。