群益投信遭投訴，保險局迅速介入約談

真的是一波未平一波又起啊！最近金融圈可是炸開了锅，南山人壽投資群益債券ETF的黑函事件，讓大家都不淡定了。保險局23日緊急約談南山人壽的高層，包括代理總經理范文偉、投資長劉慧欣和總稽核楊玠青，想了解事情真相。南山人壽強調，黑函中的內容全是謊言，他們已經啟動內部調查，並會對外發出澄清聲明。

但保險局透露，南山人壽確實投資了群益投信的債券ETF，金額超過新台幣300億元，群益投信的債券ETF在南山人壽的投資債券ETF中占比33％，而南山人壽的資金則占群益投信債券ETF部位的二成左右。保險局表示，他們將等待南山人壽內部調查結果出爐後，再決定後續的調查方向。如果南山人壽的內控出現疏失，那麼罰鍰可就大了，從60萬到1,200萬元不等。

最近，金管會和金融圈都收到了檢舉函，指出南山人壽新任投資長劉慧欣，過去曾經授權下屬投資部林姓女協理，主導投資國內投信發行的海外債券ETF，並大舉增持群益投信所發行的海外債券ETF，金額達新台幣300億元。檢舉函還指出，群益投信並非市場上發行債券ETF的主要機構，市占率低於2％，但南山人壽在群益投信發行的債券ETF中，卻佔了整體債券ETF的40％以上，這個比例明顯超出了市場的常規。

檢舉函還提到，林姓女協理的先生在群益投信工作，負責ETF銷售與投資，南山固定收益部大舉增資群益投信，疑似有圖利特定人士之嫌，未進行利益迴避。另外，新任投資長劉慧欣在接任後一個月內，就進行了一系列的人事清算行動，積極干涉證券部門的運作和人事調動。

保險局在約談南山人壽相關人員後，強調一切先由南山人壽對外說明及澄清。南山人壽也向保險局強調，群益投信ETF的市占率已從2017年的2％上升至22％，南山人壽投資群益的債券ETF只佔其部位的33％，並不是黑函所謂的40％。

金管會主秘陳開元表示，將先由南山人壽進行內部調查，再根據調查結果決定是否啟動相關金檢或其他調查方式，「當然不是公司說了算」，金管會也會進行相關調查，了解南山人壽是否符合相關投資內規、風險控管及內稽內控。