柏瑞投信N級別低佣金策略，3年锁定省心投资

柏瑞投信以保障投資人為核心，推出不收分銷費的後收型基金，讓投資人能夠更專注於長期投資。這種後收型基金的特色是，投資人只要持有滿三年就不會被收取手續費，這與一般境外基金收取每年約1%的分銷費形成對比。金管會自2019年起規定，銀行銷售的境外後收型基金需明確說明前後收的費用負擔，提醒投資人注意分銷費可能影響報酬率。 柏瑞投信自2015年起就開始推廣境內後收型N級別基金，這種基金不收分銷費，讓投資人的本金可以全數用於投資，提高投資勝率。由於這種投資方式對投資人相當友善，柏瑞投信的N級別基金規模不斷成長，並引領業界效仿。 柏瑞投信是目前市場上唯一一家擁有超過3年完整N級別基金績效的公司，其N級別基金涵蓋債券型、股票型、多重資產型、平衡型和組合型，並提供台幣、美元、人民幣、澳幣和南非幣等多種計價幣別，共有10檔基金供投資人選擇，是目前業界推出最多幣別選擇的N級別基金平台。 柏瑞投信在2008年發行了境內首檔高收益債券基金，2017年則發行了境內首檔以投資特別股為訴求的特別股基金。這兩檔基金分別成為境內規模最大的債券型基金和股票型基金，柏瑞投信也因此獲得了「股債雙霸」的稱號。柏瑞投信還創新地推出了「特別收益」策略基金，這種基金以收益為目標，結合特別股、高收益債和投資級永續債等資產，透過優化投資組合，提升投資效率。 柏瑞多重資產特別收益基金經理人許家禎表示，對於今年美國景氣，雖然預期會趨緩，但並不會陷入衰退。因此，柏瑞投信將會選擇買進美國保險公司或銀行發行的特別股，並降低浮動利率特別股的配置。在投資高收益債方面，將在次級市場挑選價值低估的標的。對於投資級永續債，將會逢低買進成熟歐洲國家銀行所發行之投資級債，並以固定轉浮動為主。