ING、復華 逆勢加碼行銷

2008年市場投資氣氛不若以往，景氣亦明顯趨緩，打亂了各家投信今年的行銷推廣策略。有的投信認為時機不好，不適合亂花錢宣傳；有的投信則認為，景氣愈是不好，投資人更應該做好資產配置，觀念不同也導致對今年行銷預算有不同的規劃。以整體行銷預算來說，外商投信預算普遍優於本土投信，一年動輒數千萬元的行銷預算讓本土投信咋舌，但行銷預算少也有變通做法，專注於產品推廣是目前本土投信衝業績的模式。不過，今年景氣明顯趨緩，讓大部分的外商投信今年並未明顯增加行銷預算，目前僅有ING投信及復華投信有意增加今年預算。ING投信表示，由於亞洲區總部對於今年的銷售目標提高，因此，相對給的行銷預算也比較多。原本以直銷業務為主的復華投信，去年將市場推廣部門獨立出來，並積極推廣散戶市場，為了拓展通路市場，行銷費用預算會比以往多。此外，包括保德信、保誠、匯豐中華、摩根富林明及德盛安聯投信等，今年度行銷預算則和去年差不多。保誠投信總經理柯世峰表示，今年時機不好，不適合編列太多宣傳預算，投資商品並非民生消耗品，不能靠宣傳來刺激需求。不過，柯世峰也強調，今年將投資在人才培訓上，公司會出資要求直銷團隊人員報考財務規劃師，預計一個人至少要編列10萬元預算，讓直銷人員考上財務規劃師，才能深入服務客戶，並提出更精確的投資規劃。德盛安聯投信表示，行銷預算是看市場狀況而定，以目前市場狀況來看，今年並不會增加行銷預算，若下半年景氣好轉，也不排除會做適當調整。至於本土投信方面，對今年景氣看法都不是特別樂觀，因此在行銷預算上也沒有太多的規劃，甚至有某幾家規模較小的投信業者，今年並不打算積極推出新基金，僅以舊有基金來說行銷，相對的預算會比去年還要少。不過，國內有某家大型的本土投信表示，今年度在廣告預算上面不會有太多的額度，但是會增加行銷預算在獎勵金上。該投信認為，今年推廣會比較辛苦，廣告行銷的效益預期不理想，寧可將預算轉作競賽獎勵金，因此，今年會減少廣告行銷預算的比重，而增加內部行銷激勵獎金，以刺激銷售量。