日盛上選基金獲金鑽十年獎

由「財團法人台北金融研究發展基金會」主辦的第11屆傑出基金「金鑽獎」公布得獎名單，日盛上選基金以優異穩健的報酬，榮獲「國內股票型基金一般類股十年獎」。日盛投信總經理于蕙玲表示，時間是檢驗基金績效最好的工具，能夠在結構變化快速的台股脫穎而出，獲得十年期「傑出基金金鑽獎」，代表這檔基金的長期績效兼具穩健與成長特色。依據投信投顧公會統計至96年12月底的資料顯示，累計五年及十年期報酬率皆超過250%的國內股票型基金，只有日盛上選基金一檔達到這項不可能的任務。尤其這十年來的台股，遭遇網路泡沫、政權輪替、921震災、911事件、SARS風暴及美次級房貸風暴等重大利空事件淬煉，十年期報酬率仍可高達255.74%，遠遠擊敗大盤3.90%，擊敗大盤幅度高達251.84%，並超越同類型基金平均績效的83.12%達二倍之多，實屬不易。于蕙玲分析，近幾年台股指數表現不若其他亞洲股市強勁，成為少數未能突破科技泡沫化前高點指數的市場，而一檔股票型基金中長期績效可以穩穩擊敗標竿指數，並穩居同類型基金中上水準，管理績效可謂優異。何況，台股不但須面對全球金融情勢變化的考驗，還多了一項政治不確定因素的干擾，盤勢的變化，確實比其他亞洲股市更難掌握，短中長期績效均要突出，對基金經理人而言，是一項極高的挑戰。于蕙玲指出，預期今年的全球金融市場波動幅度將大增，高報酬市場的投資風險提高，因此投資人在選擇基金時，不能單以一個年度的績效最為評選依據，建議採取比較嚴謹的科學作法，從基金績效各年期評比、最近表現與標竿市場相比較，多方進行交叉比對，來找到一檔長期能持續取得穩定高超額回報的基金作為資產的核心配置。選擇的標的，可參考「財團法人台北金融研究發展基金會」每年評選出的年度得獎的基金，再依據個人投資時間長短，篩選適合理財的基金。