促銷基金 投信自己來

台股跌得慘兮兮，基金業者募集資金難度大。投信投顧業者今年

來努力要與投資人「直接」溝通，紛紛跳過傳統銀行理專通路，

直接面對投資人銷售基金，更將原本的通路費用回饋給投資人，

積極促銷基金，冀望在慘澹的市場下創造新商機。

投信投顧公會近期計畫推出台股基金免手續費活動，一方面刺激

市場買氣，另方面也為台股增加新動能，讓政府的護盤救股市更

有後盾。事實上，基金促銷活動從沒有中斷過，因應市場氣氛冷

，花招更是五花八門。

透過銀行買基金手續費打折已經不稀奇了，投信自己跳出來大推

優惠方案，少掉銀行端的銷售費用，折扣更誘人。包羅萬象的優

惠花招，幾乎到達人人有獎的地步，就看投資人買不買帳。綜觀

業者的促銷手法，難脫手續費優惠，但績效不佳恐怕還是難以說

服投資人。據了解，投信會跟銀行合作推出促銷案，用作業處理

費的名義，提供銷售獎金，希望理專能夠多幫助刺激買氣。

有些搭配特定活動的優惠，如元大投信結合長毛象特展，只要持

有展覽的門票票根或是元大貴賓之夜邀請卡，即可享手續費五折

。建弘投信呼應環保新趨勢，只要同意用電子郵件收取對帳單，

也可享折扣。

促銷活動在新基金募集時，特別要下猛藥。最近某家投信就對理

專大送Haggen Dazs冰淇淋，免得新基金風光推出卻落得未過成立

門檻。業內人士透露，過去市場氣氛正熱時，甚至有人招待超級

理專出國玩，只是在景氣低迷下，這種榮景已經不復見了。

投資績效難看，優惠活動也要搭上理財觀念才行。保德信投信納

入理財要趁早的觀念，七歲以下兒童開立理財帳戶，可享終身零

手續費。新光投信則是結合核心基金、衛星基金概念，購買債券

型基金，可保本情況下可利用資本利得再定期定額轉申購股票型

基金。

不少業者針對生日客戶提出優惠活動，包含摩根富林明、豐中華

、統一、建弘投信都有壽星免手續費或折扣方案，華投信則是壽

星客戶下單可抽禮券，還可以推薦朋友享有相同折扣。