成立首家專責財管分行 土銀財富管理 不畏風暴穩健發展

2008年全球經歷1980年代以來最嚴峻的金融風暴襲擊，由美國次級房貸引發的金融風暴，造成全球知名的百年金融老店破產，許多連動債投資人走上街頭爭取權益，也讓台灣近幾年快速發展的財富管理業務遭受打擊，然而土地銀行穩健的經營理念，強調依據客戶的需求及投資能力，為客戶量身打造最適之資產配置，在金融海嘯中仍穩健成長。在金融海嘯肆虐下，2008年土地銀行財富管理客戶數逆勢成長，貴賓戶數去年12月仍較11月成長716戶或1.25%，較前年度同期成長12.71%，貴賓戶資產去年12月仍較11月成長3,522（佰萬）元或0.90%，較前年度同期成長14. 04%，顯示客戶對土地銀行的信心不減反增。土地銀行自民國93年11月30日正式開辦財富管理業務迄今已屆滿四周年，開創公營行庫辦理財富管理業務的先驅。目前營業單位有158位理財專員與344位金融諮詢專員於前線服務客戶，以及總行7位資深理財專員轉任的理財顧問扮演後勤支援的角色，目前土地銀行有10家營業單位成立財富管理旗艦店，預計今年將成立第一家專責財富管理業務之城中財富管理分行。展望今年，土地銀行仍將依據客戶需求規劃的全方位商品策略，依據客戶不同人生階段生涯規劃，以投資累積資產、保險規劃人生風險及資產節稅等訴求，視金融市場環境與客戶需求，引進或積極開發保險商品，並規劃整合新金融商品，協助客戶進行全方位資產配置。並持續朝培育本行財富管理業務頂尖人才及塑造企業品牌形象價值與建立資訊溝通平台的方向努力，以全面提升財富管理服務品質。