基金促銷 誘出定存資金

投資氣氛回溫，全球資金流向波動度高的股市，投信業者抓緊市

場脈動，推出新基金促銷方案，吸引投資人將原本停留在定存或

貨幣型基金的資金轉移出來，重新投入股票基金。

從各家投信推出的促銷方案來看，內容大致上可分成三大類，一

是針對新開戶者，給予手續費優惠，吸引新客戶進場，例如第一

富蘭克林投信給新開戶的網路交易戶紅利積點500點，新開戶者下

次申購基金時可抵減手續費。

其次是定期定額優惠，鼓勵投資人拉長時間扣款，扣得愈久，手

續費愈少，如凱基投信、ING投信等。

第三是瞄準台股資金行情，台股基金今年來績效上揚，而推出的

台股基金申購優惠，吸引投資人加碼台股基金，計有德信、華南

永昌、永豐、富邦、日盛、群益等投信，台股熱度日益升高，投

信業者對台股基金的促銷活動也隨之增加。

友邦投信表示，除了境內、外基金手續費優惠外，該公司也給予

網路交易帳戶轉申購時零手續費優惠，讓投資人可以無負擔的調

整投資組合。

?豐中華投信副總經理李哲宏指出，該公司最近在網上推出的「減

嘆計畫」，則是另一種新的促銷活動，一方面替投資人持有的基

金進行健診，協助投資人調整投資組合，另一方面贈送投資人

1,000點紅利，吸引投資人進場買新基金。由於此一活動可讓投資

人獲得多重好處，已有1,000人參加。

元大投信的作法，也屬於投信業界的新促銷模式，該公司降低基

金申購額度至1,000元，並推出「周周1,000、投資領先」活動，投

資人每周只要1,000元，在周一到周五，不論那一天扣款，結合定

時定額與單筆優勢，達到積少成多的好處，充分利用網路下單的

機動性及靈活性，吸引網路族群進場。

不論是那一種促銷，基金績效表現好，才能吸引投資人從口袋中

掏出錢來。群益投信認為，今年以來台股漲幅逾50%，位居全球主

要股市前五強市場之一，即使累積漲幅已不小，但就題材面、籌

碼面、資金面來看，預期台股在兩岸政策持續開放下，中長期行

情仍可期，台股基金應是投資人首選之一。

根據過去經驗，年初強勢的市場，當年度表現將不俗，台股從今

年2月漲幅位居全球主要股市之冠以來，強勢格局不變，投信業者

認為，今年在投資的資產配置上，台股基金是相當重要的一環。