南山人壽 目標理財 Fund輕鬆

壽險業者推出結合「Fund輕鬆投資法」的變額壽險新保單，結合母子基金投資與定期定額、停利機制等三項系統投資法，讓投資獲利更穩健，獲利輕鬆落袋，不會成為紙上富貴，提供保戶長期保險理財規劃的理想選擇。景氣回溫，投資型保單重新獲得民眾青睞，南山人壽新推出具備壽險保障及投資特性之變額壽險保單-「南山人壽優越人生變額壽險」，以「Fund輕鬆投資法」，將靈活投資的母子基金機制、擁有分散風險效果的定期定額投資，與保戶自設的停利機制，形成攻守兼備的循環式投資利器。母子基金投資是先依保戶自行設定，將保戶的資金投資在穩健型的母基金，投資標的是收益穩健、波動度低的債券型或平衡型基金，系統每月自母基金以定期定額方式，轉申購積極型的子基金，其投資標的多是股票型基金。當子基金投資報酬率達到保戶自設的停利目標後，系統會啟動停利機制將子基金轉出至母基金，母基金將越來越大，再依投資規則，持續自母基金轉換所約定的自動轉換金額至子基金中，成為循環不息、穩健獲利的完美投資經典。南山人壽資深副總經理王瑜華表示，經由設定子基金適當停利點後，可以克服人性弱點，獲利可以真實落袋，母子基金有效率的循環投資，可以讓保戶獲得長期穩健的報酬，南山人壽這套由系統自動執行的轉出轉入的投資法，與其它保險公司或業務員主動提醒通知不同，可以落實克服人性弱點。「南山人壽優越人生變額壽險」目前母基金投資標的共有四檔債券型基金與一檔全球平衡型基金可選擇，子基金共有11 檔股票型基金與二檔債券型基金可選。實際運作時，是依投資策略先將資金投資於一檔穩健的債券型或平衡型基金，做為母基金，系統自動將母基金資金定期定額轉入積極的子基金中，當子基金達到保戶設定的停利目標時，將自動轉出回母基金，另有三檔貨幣型基金，可做為投資配置或資金暫時停泊的投資標的，以從容等待下一次投資機會。「南山人壽優越人生變額壽險」另有加值給付與保險保障功能，保單自第六保單年度，可享有加值給付比例0.2%、第11~15保單年度加值給付比例0.3% ，自第16年保單年度以後，最高加值給付比例0.4%(加值給付係依據前12個保單足月日之基本保費帳戶價值平均值計算)。保險保障之給付內容包括身故保險金或喪葬費用保險金、滿期保險金及殘廢保險金。在契約有效期間內身故，將依身故時的保單帳戶價值與基本保險金額之總和給付身故保險金；被保險人保險年齡達一百歲之保單週年日時仍生存，而保單仍持續有效，將依當時的保單帳戶價值給付滿期保險金。「南山人壽優越人生變額壽險」以分期繳費方式，讓保戶養成長期投資的習慣，兼具保險保障、聰明理財功能，滿足保戶人生各階段不同保險理財目標，達成投資目的。