全球壽提5A大計 規畫家庭財務

俗話說貧賤夫妻百事哀，尤其萬物皆漲年代，柴米油鹽醬醋茶，每樣都少不了錢，全球人壽提出5A大計，建議夫妻透過五步驟完成一生財務規畫。全球壽指出，5A大計包括：一、Account：計算每月家庭基本收入及支出。二、Arrangement Plan：即共同規劃家庭發展計劃及未來財務目標，並計劃預期達成時間與金額。三、Asset Allocation：檢視現有資產配置，且保留大約半年家庭月收入緊急預備金。四、Risk Assessment：家庭風險評估，檢視現有保單，應先請專業壽險規劃師進行保單健檢，參考「雙十原則」，也就是壽險保額必須要有年收入10倍，而年繳保費不超過年收入10％為原則。五、Adjust：重新調整資產及保險規劃，透過紀律方式，逐步達成家庭短中長期目標。