歷經5大金融市場風暴 連賺15年 10強基金出列

民眾都希望「錢滾錢」，1998年以來，全球金融市場經歷亞洲金融風暴、科技泡沫、911恐怖攻擊、2008年金融海嘯及美債降評、歐債危機衝擊，不少投資人發現錢愈變愈少，但仍有10檔基金歷經這5大金融市場波動，仍可年年正報酬。根據Lipper資料，自1998年以來至去年年底，在全台逾1500檔基金中，以原幣計計算，有20檔基金是年年正報酬率，然再經過今年全球資本市場震盪之後，就只剩下10檔基金可以年年正報酬。這10檔基金是分別是球最大共同基金PIMCO總回報基金，截至8月2 3日累積報酬率達158％，平均年報酬率逾10％，另外，駿利旗下也有兩檔基金入列駿利靈活入息以及美國短期債券，其餘則多數為貨幣基金，如瑞銀澳幣、富達澳幣、瑞銀英鎊、木星英鎊、富達英鎊及瑞銀加幣基金。德盛安聯PIMCO總回報債券產品經理劉振璋表示，美債短、中期每階段行情變化相當快速，即使是債券基金，要連續15年保持獲利，除對市場要有精確判斷，還要能保持彈性，在不同債券中靈活配置，尤其是債市空頭市場，要能採放空策略，才能使長期績效走揚。富蘭克林證券投顧協理盧明芬也強調，民眾在做退休理財規劃時，首重保本穩健，減少投資失利，所以建議要做好股債均衡配置，同時要做好分散投資時間，進一步降低風險。為增加獲利空間，股票基金挑選也不可少，若要兼顧短中長期績效，法人表示，「4433」原則不失為選基金好方法，根據FUND DJ的資料，截至目前，符合該原則的國內基金有德盛台灣大壩、德盛全球生技、保德信全球醫療生化，瀚亞亞太高股息、瀚亞趨勢精選、宏利台灣動力以及安泰ING新馬、泰國以及成長基金等。至於統一大滿貫以及台新新主流基金雖有都一項不符合，但近3年來績效仍相對穩健的台股基金。