定期定額理財 人數增

2014年全球金融市場經歷多空洗禮，紀律性的投資習慣仍為台灣投資人青睞。根據投信投顧公會最新公布資料，2014年12月定期定額不論在扣款人數、每人每月扣款金額、每月扣款總金額均較上年底成長；其中每人每月扣款金額自2013年底6,475元提升至7,069元，創下金融海嘯以來新高，顯見投資人以定期定額的理財方式意願不減。元大寶來投信電子商務部協理黃漢昌表示，2013年底投信基金定期定額總扣款人數約51.1萬人，月扣款金額約33.1億元，2014 年12月底，扣款人數增加1.4萬人，攀升至52.5萬人，扣款金額增加至37.1億元，分別成長2.7%及12%，顯示參與定期定額人數持續增溫，投資信心也較2013年增強，儘管股市維持高檔震盪，但投資人進場投資意願不減。元大寶來投信總經理劉宗聖表示，股票型基金高波動的特性向來是投資人以定期定額分批布局的最愛。觀察2014年各類基金定期定額扣款狀況，可以發現投資人在投資策略上已不再侷限於傳統的定期定額方式，積極開始運用投信公司的網路平台，靈活發展出自身的基金投資策略。劉宗聖指出，以元大寶來投信的「Yes！理財管家系統」，提供多元化基金交易功能，不管是加碼、減碼、母子基金配置、日日扣款、停損停利等策略，不僅降低進場風險，更從中賺取價差，亦增加了投資意願，進而提升扣款金額。另外，在產品選擇上，從2014年12月定期定額扣款金額前五大投信中可發現，各公司主推的定期定額基金範疇各有不同訴求，例如統一投信在台股有長期優良的績效，摩根投信則主打海外基金，而投信基金規模第一大的元大寶來投信，不論是單一國家指數型基金、期貨信託基金都是去年下半年投資人積極扣款的重要標的。