聯博：全權委託投資保單蔚為風潮

根據壽險公會統計顯示，投資型保單在2013、2014年連2年大幅成 長2成以上，聯博投信分析，關鍵就在於委由投信代操並搭配資產撥 回機制的投資型保單，在近年全球投資市場劇烈變化下，因可幫投資 人解決資產配置問題，追求長期報酬目標，備受青睞，正逐漸成為一 股投資新趨勢。2012年投資型保單新契約保費收入較2011年僅成長3.8％，2013年 成長22.3％，2014年前11月更較前一年同期成長25.6％，聯博指出， 由壽險公司委託資產管理業者管理投資帳戶的投資型保單，因可因應 市場變化調整資產配置和控管風險，較重視長期穩定報酬，通常同時 配置股債資產，可攻可守，相當彈性，投資人自己不用煩惱資產配置 或布局時點，適合作為強化資產配置、退休準備之用，同時兼顧各期 間理財需求。尤其，這類保險商品大多搭配定期資產撥回機制設計， 亦有助於定期提供現金流，方便保戶資金彈性運用。因應此一投資趨勢，聯博引進該集團全球多元配置與客製化退休金 的管理經驗，並搭配特有的「DAA動態資產配置(Dynamic Asset Al location)策略」，投資團隊可透過風險管理，在市場發生變化時及 時動態調整，以期降低投資組合波動度、緩合極端事件衝擊，增加投 資效率。聯博董事長翁振國表示，聯博與多家大型保險公司合作，提供客製 化專戶管理操作，基於聯博品牌與過往產品知名度，受保戶青睞。隨 全權委託管理規模成長快速，未來聯博將設計、發展更多產品，與壽 險業者配合，滿足投資人需求。根據聯博研究顯示，未來全球退休投資趨勢將朝向客制化退休策略 發展，並具有彈性多元特性，亦即由單一經理公司基金轉向多重經理 人，同時混合主動與被動管理，廣泛運用非傳統資產配置策略，並搭 配動態資產配置策略，以期提供符合長期穩定收益特色的投資策略。 聯博集團擅長退休金管理，過去多年在國外服務許多退休基金及法人 機構，除確定提撥制退休計畫(DC)經驗外，在「客製化目標日期型 」資產管理經驗豐富。